顧客の貯蓄計画や相続対策など、トータルな資産設計を行い、ライフプランのアドバイスをするのがファイナンシャルプランナーです。このFPの広域な知識とライフプランニング能力は、生命保険、証券、銀行などの金融業界、資産となる土地、建物を扱う不動産業界で広く求められています。資格には、日本ファイナンシャル･プランナーズ協会が認定するものとして、「AFP資格（アフィリエイティッド　ファイナンシャル　プランナー)」と、「CFP（R）資格（サーティファイド　ファイナンシャル　プランナー（R))」、「ファイナンシャル･プランニング技能士資格」があります。日本FP協会は、指定試験機関に指定され、国家検定として位置付けられる2級FP技能検定はAFP資格試験を兼ねることになり、継続教育によって能力を保てるAFP資格とCFP（R）資格が、国家検定も包括することで、より社会的な信頼度が上がっています。

職業能力開発促進法に基づき生まれた「ファイナンシャル・プランニング技能士」という国家資格は「ファイナンシャル・プランニング技能検定」の合格者に与えられる資格(称号)です。通常、年に２〜３回の試験が実施され、学科と実技の合格者に対し資格が与えられます。ファイナンシャル・プランニング技能士は、1級技能士から3級技能士までの等級があります。

AFP資格は日本ファイナンシャル・プランナーズ協会（日本FP協会）が認定する民間資格です。AFP（アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー＝日本FP協会認定普通資格）とは日本FP協会認定校の研修を受講し、その研修終了後AFPの試験を受け、合格し、日本FP協会に登録することによりAFPの資格を得ることができる資格です。また、AFP合格者にはファイナンシャル・プランニング技能士2級も与えられます。

日本のファイナンシャルプランナー資格制度の中ではFP技能士1級がこれにあたります。日本ファイナンシャルプランナー協会が米国CFP資格認定協会と提携して導入した国際ライセンスで、このライセンスがあれば米国でもFP業務を行うことができます。（ただし、日本でCFPを取得した人が取り扱えるのは日本の金融商品のみである）

例えば自動車運転免許。高い社会意識と倫理観、自制心を持つ人がクルマを運転するための免許です。FP資格も同じようなことがいえると思います。さまざまな金融商品（貯蓄はもちろん投資信託などなど）、不動産取引、年金、株式取引、保険商品………生活に密着した商品の知識を身につけ、それを組み合わせ、応用しその知識を社会へ還元する。その知識の一定水準を満たしているかどうかを測るのがFP資格です。

社会人・主婦・学生の方が取得すると･･･金融知識を身に付けることで自らの資産運用に、就職･キャリアアップに、金融システムへの理解に、テレビの金融関係のニュースの理解に･･･といった面で役立ちます。

金融関係や不動産関係の企業にお勤めの方や、企業の経理・総務・財務などにお勤めの方が取得すると･･･昇進、顧客サービス向上、借り入れ、資金繰りの相談、などに有利に働くことが予想されます。

公認会計士、税理士、社会保険労務士、司法書士、中小企業診断士、投資顧問業、不動産鑑定士、弁護士、宅地建物取引主任者などの方が取得すると･･･W(ダブル)資格で顧客サービスの幅を広げることや信頼性の増大につながるでしょう。

これらのお金に関する仕事に就いているまたは就こうと考えている方で、「お客様のために役に立ちたい」「金融の知識を深めたい」という強い意志があれば、良いことはあっても悪いことは決してない、資格であるといえます。

FP(ファイナンシャル・プランナー)技能士は金融全般の知識の習得度を図る試検です。FP技能士資格を持っている＝基本的な金融知識を持っている、ということは採用担当者にとっては、金融業界への志望度数・積極性を高く感じさせることができます。また学校の勉強と平行してFPの勉強をして合格をしたという計画性・自主性は、評価の対象になる点だと思います。当然、同じ土俵のライバルよりも１歩進んだアピールポイントになることは言うまでも無いでしょう。しかしながら、資格取得＝就職という図式は難しいのが現実です。資格だけでなく総合的な人間としてのスキルアップが大切なことは言うまでもありません。

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